“TGI Finanzpartner – unabhängig seit 1998”. Aber was bedeutet Unabhängigkeit in der Finanzberatung genau? Und welche Qualitätskriterien muss eine gute Finanzberatung erfüllen? Wie setzt TGI Finanzpartner diese Ansprüche um? Dies und mehr erklären wir in diesem Blogbeitrag.
Inhaltsverzeichnis
- Welche Arten der Finanzberatung gibt es?
- Was bedeutet unabhängige Finanzberatung
- Was sind die Qualitätskriterien einer guten Finanzberatung?
Welche Arten der Finanzberatung gibt es?
Die wichtigste Unterscheidung muss hier zwischen provisionsbasierter und honorarbasierter Beratung getroffen werden. Wenn Berater auf der Basis von Provisionen arbeiten, entstehen für die Kunden keine Kosten für die Beratung. Die Berater finanzieren sich durch die Provision, die sie bei dem Verkauf von Finanzprodukten oder Versicherungsprodukten von den produktgebenden Gesellschaften erhalten.
Innerhalb der provisionsbasierten Beratung gibt es wiederum unterschiedliche Formen: Vermittler können unabhängig als sogenannte “Makler” agieren. Wenn Berater im Auftrag einer Versicherungsgesellschaft oder einem Finanzinstitut verkaufen, werden sie “Ausschließlichkeitsvertreter” genannt. Berater, die vertraglich an Finanz- und Versicherungsprodukte von einigen wenigen Unternehmen gebunden sind, werden als “Mehrfachagenten” bezeichnet.
Honorarbasierte Finanzberatung bedeutet im Gegensatz dazu, dass der Berater direkt vom Kunden ein Honorar für die Beratungsleistung erhält. Der Berater erhält dann keine Provisionen für Abschlüsse. Die Honorarberatung ist in Deutschland nur sehr wenig verbreitet. Dies liegt daran, dass für die Kunden enorme Zusatzkosten für die Beratungsleistung entstehen – Stundensätze können bis zu 300€ betragen. Diese Belastungen können oftmals auch nicht durch günstigere Angebotstarife bei Finanzprodukten und Versicherungsprodukten ausgeglichen werden.
Was bedeutet “unabhängige Finanzberatung”?
Die Experten bei TGI Finanzpartner beraten als Makler. Eine unabhängige Finanzberatung bedeutet, dass keine Bindung an bestimmte Gesellschaften als Produktgeber oder deren konkrete Versicherungs- und Finanzprodukte besteht. Auf Basis von sorgfältigen und regelmäßig durchgeführten Marktanalysen vieler bestehenden Angebote können unsere Berater aus dem umfangreichen Produktportfolio des Marktes das optimale Finanzprodukt oder Versicherungsprodukt auswählen.
Hierbei arbeiten wir transparent. Während der gemeinsamen Termine erhalten unsere Kunden einen Überblick über die auf dem Markt verfügbaren Angebote. Dabei legen wir die Konditionen eines angebotenen Produktes offen dar: In jedem Vertragsentwurf ist ein Informationsblatt beigelegt, dass neben allen Kostenpunkten auch den Anteil unserer Provisionen aufschlüsselt.
Was sind die Qualitätskriterien einer guten Finanzberatung?
Die Grundlage einer guten Finanzberatung ist natürlich die Zertifizierung des Beraters. Entsprechend §34 der Gewerbeordnung sind alle Berater bei TGI Finanzpartner offiziell angemeldet und verfügen über den entsprechenden Sachkundenachweis. Unsere Mitarbeiter bilden sich stetig in den Bereichen Versicherung, Geldanlage und Baufinanzierung weiter, um eine professionelle Beratung auf Basis der neuesten Erkenntnisse anbieten zu können.
Eine gute Finanzberatung zeichnet weiterhin sich durch den persönlichen Kontakt zwischen Berater und Kunde aus – egal ob vor Ort oder digital. Unsere professionelle Beratung nimmt sich dabei die Zeit, den Kunden kennenzulernen: die Ziele und Wünsche, die finanzielle Situation, die Lebensumstände sowie das individuelle Sicherheitsbedürfnis beziehungsweise die Risikobereitschaft einer Person sind ausschlaggebende Faktoren für die Wahl eines Finanzproduktes oder Versicherungsproduktes. Berater dürfen nur Empfehlungen aussprechen, die für den Kunden geeignet sind.
Im Zuge einer ganzheitlichen Beratung geben unsere Finanzberater Empfehlungen und Angebote nicht nur für einen speziellen Bereich, sondern mit Blick auf die Versorgung in allen Lebensbereichen ab. Um eine hohe Nachvollziehbarkeit zu gewährleisten, erklären unsere Berater dabei die Funktionsweise und Konditionen von allen angebotenen Finanzprodukten und Versicherungsprodukten detailliert und gut verständlich.
Sie haben Interesse an der unabhängigen Finanzberatung bei TGI? Nehmen Sie gerne Kontakt mit uns auf und vereinbaren Sie ein kostenloses Erstgespräch!
